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讓“基金計算機”幫助您了解在不同情況下，選擇什麼條件的基金對您而言才是最佳投資。
◎年平均報酬率(Annualized Return)和平均報酬率(Average Return)之差異：
這裡所計算的年平均報酬率(或年化報酬率，Annualized Return) 是指投資金額每年以複利方式增加的報酬率，以一個三年期的投資來說，必須將三年的總報酬率開立方根，來求算年平均報酬率。年平均報酬率較平均報酬率 (Average Return)更具意涵。平均報酬率為總報酬率除以年數，卻忽略複利的影響。年平均報酬率可以用來比較不同的基金或股票長期之報酬率。不同的基金或股票可能有相同平均報酬率，但是他們的年平均報酬率可能差異很大。例如，一支股票或基金雖有可觀的平均報酬率，但如果它的前二年的收益被第三年負成長所抵銷，則年平均報酬率可能為負值。
◎定期定額：
必須以試誤法的方式求算報酬率，先以一預估的預期年平均報酬率代入年金終值公式裡，再代入定期定額投資終值公式，所求出定期定額投資終值若大於實際的收益，則再以一個較小的預期年平均報酬率重新計算，反之，如果求出的定期定額投資終值小於實際的收益，則以較大的預期年平均報酬率重新計算，直到求出的投資終值等於實際的收益為止。
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