若預定投資的年限是屬於中短期（約1~5年），應選擇較平穩的基金，預期的收益較不會偏離個人的期望太遠。

（1）親洽投信公司辦理：請申購人攜帶身份證（或身份證影本）、扣款銀行原留印鑑、扣款銀行存摺至投信公司填寫「定時定額轉帳付款授權書」。法人須攜公司大小章；申購人若為未滿20歲的未成年人，必須另附戶口名簿及法定代理人之印鑑。

（3）若在指定扣款日前十個營業日收到您的來件並經扣款銀行核印完成，將如期開始扣款；若超過預定的作業時間，扣款將於下個月份開始生效。因此建議投資人可親洽您的扣款銀行先行核印，以縮短作業時間。